Les FranƧais et les finances personnelles š°
Quelques chiffres
68% des FranƧais sont prĆ©occupĆ©s par la baisse de leurs revenus Ć la retraite š
72% des FranƧais estiment payer trop dāimpĆ“ts šø
40% des FranƧais ne considĆØrent pas leur conseiller bancaire comme un partenaire pour les accompagner dans la rĆ©alisation de leurs projets ā
Source : MoneyVox/sondage de l'Institut Yougov
Sur les 33 millions dāĆ©pargnants franƧais, seul 1 million bĆ©nĆ©ficie de lāaccompagnement dāun conseiller patrimonial š”
Ma conviction profonde
Le conseil patrimonial ne doit pas rester un service rĆ©servĆ© Ć une Ć©lite. š«
Ć rebours de l'approche traditionnelle bancaire, conscient que bien conseiller commence par Ć©couter, je mets la comprĆ©hension des projets et objectifs de mes clients au cÅur de ma dĆ©marche. Tout le reste doit en dĆ©couler.
Pour ce faire, je māappuie sur une application immersive et innovante, FILIANSE, premier programme de pĆ©dagogie budgĆ©taire et financiĆØre de la famille.
Mon accompagnement š§
1. Vos objectifs šÆ
Un premier Ć©change, physique ou visio, nous permet dāidentifier ou reprĆ©ciser vos objectifs de vie.
GrĆ¢ce Ć Filianse, une application dynamique et ludique, nous transformons vos idĆ©es ou envies en objectifs prĆ©cis et concrets.
Cāest aussi lāoccasion de comprendre ce que vous avez dĆ©jĆ commencĆ© Ć bĆ¢tir, et intĆ©grer vos attentes.
2. Votre stratĆ©gie š§©
En māappuyant sur vos donnĆ©es budgĆ©taires et patrimoniales, jāanalyse mĆ©thodiquement votre situation personnelle.
En māappuyant sur une approche pĆ©dagogique, je vous prĆ©sente les prĆ©conisations et les solutions envisagĆ©es pour nous permettre dāatteindre, ensemble, vos objectifs.
3. Votre mise en Åuvre š ļø
AprĆØs avoir validĆ© la bonne comprĆ©hension, la pertinence et lāadĆ©quation entre les solutions proposĆ©es et votre profil/vos objectifs, je vous accompagne dans la mise en Åuvre de la stratĆ©gie.
Mon engagement est de rendre le parcours rĆ©glementaire et lāĆ©tablissement des documents habituels le plus simple et fluide possible.
4. Votre suivi long terme š
Dans le cadre de mon accompagnement, je reste disponible Ć tout moment et nous faisons le point au moins deux fois par an, au moment de la dĆ©claration fiscale et de lāarbitrage de fin dāannĆ©e.
Cela nous permet de piloter dans la durĆ©e vos investissements et nous assurer quāils sont toujours en phase avec vos objectifs.
Suis-je Ć©ligible Ć cet accompagnement ? š¤
Absolument : quel que soit votre niveau de revenus, d'Ć©pargne, de patrimoine ou votre capacitĆ© Ć Ć©pargner, mon objectif est de rendre le conseil en investissements accessible Ć tous. š¤²
Pour cette raison, mes honoraires de conseil pour une stratĆ©gie adaptĆ©e Ć votre situation ne vous seront pas facturĆ©s..Ma rĆ©munĆ©ration provient de vos recommandations auprĆØs de votre entourage. š¤
Par ailleurs, si vous souhaitez mettre en Åuvre les solutions prĆ©conisĆ©es, les partenaires que nous choisirons ensemble me rĆ©munĆØreront pour mon travail dāintermĆ©diation.
